Title (T): Politica antiriciclaggio (AML) e verifica dell’identità (KYC) di Coolzino Casino
Description (D): Documento ufficiale sulla politica antiriciclaggio e di verifica dell’identità (AML/KYC) applicata agli utenti di Coolzino Casino.
H1: Politica AML e KYC di Coolzino Casino
1. Scopo e ambito di applicazione
Il presente documento descrive le procedure adottate da Coolzino Casino in materia di antiriciclaggio (AML - Anti-Money Laundering) e di verifica dell’identità della clientela (KYC - Know Your Customer). Le disposizioni contenute in questa politica si applicano a tutti gli utenti registrati sulla piattaforma, indipendentemente dalla giurisdizione di residenza.
Coolzino Casino opera in conformità con i requisiti della propria licenza di gioco internazionale rilasciata da Curaçao. Le procedure AML e KYC qui descritte riflettono gli obblighi derivanti da tale licenza e dagli standard internazionali applicabili agli operatori di gioco online.
2. Obblighi di verifica dell’identità (KYC)
2.1 Identificazione del titolare del conto
Coolzino Casino si riserva il diritto di richiedere in qualsiasi momento la verifica dell’identità del titolare del conto. La verifica può essere avviata al momento della registrazione, prima dell’elaborazione di un prelievo, in seguito a operazioni che presentino caratteristiche anomale o su richiesta delle autorità competenti.
L’utente è tenuto a fornire documentazione autentica e aggiornata. La presentazione di documenti falsi, alterati o appartenenti a terzi costituisce una violazione grave dei presenti termini e comporta la sospensione immediata del conto.
2.2 Documenti richiesti
Ai fini della verifica dell’identità, Coolzino Casino può richiedere, tra gli altri, i seguenti documenti:
- Documento di identità: carta d’identità in corso di validità, passaporto, patente di guida
- Prova di residenza: bolletta utenze, estratto conto bancario (non più vecchio di 3 mesi)
- Verifica del metodo di pagamento: copia della carta utilizzata, screenshot del conto e-wallet
I documenti devono essere leggibili, completi e non scaduti. Coolzino Casino si riserva il diritto di richiedere documentazione aggiuntiva qualora quella fornita risulti insufficiente o non verificabile.
2.3 Verifica dell’età
L’accesso ai servizi di Coolzino Casino è consentito esclusivamente a persone che abbiano compiuto il diciottesimo anno di età. La verifica dell’età rientra nelle procedure KYC standard. In caso di dubbi sull’età dichiarata, il conto può essere sospeso fino al completamento della verifica.
2.4 Tempi di verifica
Coolzino Casino si impegna a completare la verifica dei documenti entro i termini tecnici applicabili. Durante il periodo di verifica, alcune funzionalità del conto, inclusa l’elaborazione dei prelievi, possono essere temporaneamente sospese. L’utente sarà informato dell’esito della verifica tramite i canali di comunicazione registrati.
3. Politica antiriciclaggio (AML)
3.1 Principi generali
Coolzino Casino adotta un approccio basato sul rischio per il contrasto al riciclaggio di denaro e al finanziamento di attività illecite. Tale approccio prevede l’identificazione, la valutazione e il monitoraggio continuo dei rischi associati ai singoli utenti e alle operazioni effettuate sulla piattaforma.
3.2 Monitoraggio delle transazioni
Le operazioni effettuate dagli utenti sono soggette a monitoraggio continuo. Coolzino Casino analizza i pattern di comportamento, i volumi di transazione e le modalità operative al fine di individuare attività potenzialmente anomale o sospette.
Sono considerati indicatori di rischio, a titolo esemplificativo e non esaustivo:
- Depositi o prelievi di importo inusualmente elevato rispetto al profilo dell’utente
- Frequenti cambi di metodo di pagamento senza motivazione apparente
- Operazioni strutturate in modo da eludere soglie di segnalazione
- Incongruenza tra i dati dichiarati e le operazioni effettuate
3.3 Adeguata verifica della clientela (CDD)
Coolzino Casino applica misure di adeguata verifica della clientela (Customer Due Diligence) proporzionate al livello di rischio associato a ciascun utente. Per utenti classificati come ad alto rischio possono essere applicate misure rafforzate (Enhanced Due Diligence - EDD), che includono la richiesta di documentazione aggiuntiva relativa alla provenienza dei fondi.
3.4 Utilizzo di strumenti di pagamento tracciabili
In conformità con le prassi AML del settore, Coolzino Casino richiede che le operazioni di deposito e prelievo siano effettuate esclusivamente tramite strumenti di pagamento tracciabili e intestati al titolare del conto registrato. Non è consentito l’utilizzo di conti o strumenti di pagamento intestati a terzi.
4. Conservazione dei dati
Coolzino Casino conserva i dati raccolti nell’ambito delle procedure AML e KYC per un periodo di cinque anni dalla data di raccolta o dalla chiusura del conto, in conformità con i requisiti della propria licenza. I dati conservati includono in particolare:
- Dati identificativi essenziali: 5 anni
- Storico delle transazioni: 5 anni
- Documenti di verifica dell’identità: 5 anni
- Dati tecnici di accesso (inclusi indirizzi IP): 5 anni
I dati sono conservati in forma sicura e resi accessibili esclusivamente al personale autorizzato e alle autorità competenti nei casi previsti dalla normativa applicabile.
5. Segnalazione di operazioni sospette
Qualora Coolzino Casino rilevi operazioni che presentino caratteristiche riconducibili ad attività di riciclaggio o finanziamento illecito, è tenuta a procedere alla segnalazione alle autorità competenti secondo le disposizioni della giurisdizione della licenza. L’utente interessato non sarà informato dell’avvenuta segnalazione, in conformità con le norme sul divieto di tipping-off.
6. Sospensione e chiusura del conto
Coolzino Casino si riserva il diritto di sospendere o chiudere il conto di un utente nei seguenti casi:
- Mancata collaborazione nelle procedure di verifica dell’identità
- Fornitura di documenti falsi o informazioni non veritiere
- Rilevamento di attività fraudolente o sospette
- Violazione delle presenti disposizioni AML/KYC
- Richiesta delle autorità competenti
In caso di sospensione del conto per motivi AML/KYC, i fondi presenti nel conto possono essere temporaneamente bloccati fino alla conclusione delle verifiche necessarie.
7. Responsabilità dell’utente
L’utente è responsabile della veridicità e dell’aggiornamento delle informazioni fornite a Coolzino Casino. È obbligo dell’utente comunicare tempestivamente qualsiasi variazione dei propri dati anagrafici, di residenza o dei metodi di pagamento utilizzati. L’utente è inoltre tenuto a non utilizzare il conto per finalità diverse dall’intrattenimento lecito e a non facilitare operazioni per conto di terzi.
8. Aggiornamenti della politica
Coolzino Casino si riserva il diritto di aggiornare la presente politica AML/KYC in qualsiasi momento, in risposta a modifiche normative, aggiornamenti della licenza o variazioni delle prassi operative interne. Le modifiche saranno comunicate agli utenti tramite i canali ufficiali del sito. L’utilizzo continuato dei servizi successivamente alla pubblicazione delle modifiche costituisce accettazione delle stesse.